聊一聊數字貨幣與傳銷犯罪
今天，我們共同探討三個問題：第一，什么是數字貨幣;第二，數字貨幣與傳銷犯罪的關系;第三，如何預防數字貨幣傳銷。
一、數字貨幣的基本概念
根據搜狗百科的概念，數字貨幣(digital money，electronic money或electronic currency)是一種以數字形式存在的貨幣(與紙幣和硬幣等實物不同)。它展示了類似于實物貨幣的屬性，但可以允許即時交易和無邊界所有權轉移。實例包括虛擬貨幣、密碼貨幣以及中央銀行發行的在計算機數據庫中記賬的貨幣(包括數字基礎貨幣)。像傳統貨幣一樣，這些貨幣可能被用來購買實物商品和服務，但也可能在某些社區被限制，例如在網絡游戲中使用。
數字貨幣最早由經濟學家哈耶克在《貨幣的非國家化》一書中提出，現在最流行的數字貨幣是日裔美國人中本聰提出來的，目前全世界有1600多種數字貨幣，總市值達到3400億美元，其中比特幣占近三分之一，全球幣民數量達到4000萬至6000萬人。
數字貨幣具有較高的風險性，曾經有位經濟學家說過：99%的數字貨幣都是垃圾，自愿當韭菜的才會去持有，中國人持有的數字貨幣、創建的數字貨幣都是假的，有的學者提出數字貨幣的6大禁，即傳銷幣、社區局、假平臺、假幣假錢包、假網站、代投。
歐立奇等人在《數字貨幣投資寶典》一書中指出，比特幣很偉大，利用比特幣那些公司和個人不一定很偉大，這側面反映出，在現實生活中，比特幣可能會被非法利用，如洗錢、販毒、傳銷等，從廣義上來講，數字貨幣傳銷也是金融傳銷的一種，屬于廣義的金融犯罪。
二、數字貨幣與傳銷
根據《禁止傳銷條例》的規定，傳銷是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。
傳銷的本質是“龐氏騙局”，以后來者的投入作為前面人的收益，涉及人數眾多，但除了金字塔頂端的人士成功之外，大部分人都是失敗的。作為數字貨幣的傳銷一般具有以下特點：第一，有實在的產品數字貨幣，而且包裝得很高級;第二，參加者通過拉人頭獲得獎勵，獎品是數字貨幣本身;第三，底層的損失往往非常大。
很多人對數字貨幣傳銷的內容并不了解，大多數人只知道比特幣、挖礦等簡單概念，這就造成很多人被誤導迷惑，且在高額利誘為主要促銷手段下，被害人被各種獎金誘惑，造成自己的幣在不斷增長的錯覺，最后都大大貶值。另外值得注意的是，數字貨幣傳銷的組織層級呈現扁平化，借助互聯網和移動終端傳播，資金流向具有不明確、不透明性，一旦出事，被害人的損失便難以追回。
三、數字貨幣傳銷的預防
金融傳銷的犯罪門檻低、法制規制存在缺陷、監管有效性不足，預防金融傳銷需要對癥下藥，完善打擊金融傳銷的法律規制，優化防控金融傳銷的跨部門協作機制，強化金融企業信息披露，加強教育，加強公安機關的打擊力度。
