人工智能解決方案提供商Theta Lake公司對金融服務(wù)領(lǐng)域的100位企業(yè)高管進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)83%的受訪者正在關(guān)閉Zoom、Microsoft Teams和Webex等協(xié)作平臺的關(guān)鍵生產(chǎn)力和可用性功能，因為他們所在的企業(yè)在技術(shù)上無法遵守相關(guān)法規(guī)合規(guī)性和安全性要求。

分析表明，自從2020年初以來，協(xié)作工具呈指數(shù)級采用，再加上對為電子郵件構(gòu)建的傳統(tǒng)歸檔和監(jiān)管技術(shù)的依賴，對金融服務(wù)公司構(gòu)成了挑戰(zhàn)。

雖然91%的金融服務(wù)專業(yè)人士表示使用了兩到六個協(xié)作工具，但63%的受訪者擔(dān)心以避開基于電子郵件的監(jiān)控和存檔的方式共享數(shù)據(jù)和通信的能力。這與83%的受訪者表示禁用白板、屏幕共享和會議聊天等功能直接相關(guān)，而不是戰(zhàn)略性地實施專用技術(shù)以確保合規(guī)性并實現(xiàn)協(xié)作和生產(chǎn)力。

Thomson Reuters公司高級監(jiān)管情報專家Susannah Hammond評論說：“據(jù)說新冠疫情帶來了‘渦輪增壓’的數(shù)字化技術(shù)，這既帶來了好處，也帶來了挑戰(zhàn)。新的、混合的、工作方式帶來了新的風(fēng)險，監(jiān)管機構(gòu)是地域中立的，無論員工是在辦公室還是在家中遠(yuǎn)程工作，對他們來說都無關(guān)緊要。疫情期間加強了監(jiān)管，監(jiān)管機構(gòu)希望風(fēng)險和控制基礎(chǔ)設(shè)施能夠跟上不斷變化和靈活的工作實踐。”

協(xié)作工具需要適當(dāng)?shù)暮弦?guī)性監(jiān)督

• 被認(rèn)為對隱私和安全構(gòu)成威脅或挑戰(zhàn)的前三項協(xié)作功能包括：在聊天中下載或傳輸?shù)奈募?、在聊天或屏幕上共享的鏈接以及屏幕共享?3%的受訪者表示，他們最關(guān)心的安全問題是通過屏幕共享或網(wǎng)絡(luò)攝像頭繞過電子郵件和共享機密信息。

• 自從Theta Lake公司發(fā)布的2020年基準(zhǔn)報告發(fā)布以來，視頻和聊天的使用量激增，分別增長了70%和50%以上。

協(xié)作工具的快速采用和越來越多的使用給企業(yè)帶來了風(fēng)險，并相應(yīng)地需要適當(dāng)?shù)暮弦?guī)性監(jiān)督。2020年，IT團隊動員起來實施協(xié)作平臺以提供靈活性、效率和業(yè)務(wù)連續(xù)性，但合規(guī)性和監(jiān)督考慮通常是次要的。

美國金融監(jiān)管局(FINRA)和美國證券交易委員會(SEC)、英國金融行為監(jiān)管局(FCA)、歐洲證券和市場管理局(ESMA)的最新指南表明，可證明的電子通信捕獲、保留和監(jiān)督控制對于合規(guī)使用協(xié)作和聊天工具至關(guān)重要。為了滿足這些監(jiān)管要求、解決合規(guī)性問題并充分發(fā)揮Cisco、Microsoft Teams、RingCentral Office、Zoom等Webex關(guān)鍵功能的全部投資回報率，企業(yè)必須使用專門構(gòu)建的安全和合規(guī)性技術(shù)解決方案。

Theta Lake公司市場情報總監(jiān)StaceyEnglish表示：“企業(yè)對協(xié)作工具的依賴達(dá)到了歷史最高水平，而且顯然還會繼續(xù)下去。而遵守這些新通信類型的合規(guī)性和安全性要求，尤其是對于金融服務(wù)和其他受監(jiān)管行業(yè)而言，已被證明是一個關(guān)鍵問題和挑戰(zhàn)。該報告闡明了這一挑戰(zhàn)和風(fēng)險管理的關(guān)鍵領(lǐng)域，并為企業(yè)提供了路線圖，以在滿足合規(guī)性需求的同時繼續(xù)擴展協(xié)作工具的使用。”