根據美國聯邦調查局(FBI)的調查，2022年全球各地發生的加密貨幣投資詐騙案件造成的損失達到20億美元以上。為此各國的銀正為此迅速采取行動，比如英國NatWest銀行就宣布，設定加密貨幣設置轉賬上限以保護其客戶的資金安全。

加密貨幣“殺豬盤”興起

FBI在發布的一份調查報告稱，加密貨幣投資騙局造成的損失如今已經超過商業郵件泄露和勒索軟件的損失，成為網絡犯罪分子最有利可圖的一種騙局。

網絡詐騙犯罪分子使用一種被稱為“殺豬盤（Pig-butchering）”的騙局。這些騙局通常遵循這樣一個固定模式：網絡犯罪分子在線上聯系受害者，然后建立信任，最后將其引入加密投資騙局并竊取其錢財。

FBI警告稱：“這些網絡犯罪分子指導受害者進行加密貨幣投資，向他們展示虛假利潤，并鼓勵他們加大投資。當受害者試圖提款時，他們被告知需要支付一些費用或稅款。受害者即使支付了這些費用，也無法收回他們的投資，因此造成損失。” 

隨著這種詐騙對全球互聯網用戶的影響，各國銀行開始采取行動，英國NatWest就是這樣一家開始限制加密交易的銀行。在此之前，英國國民銀行和匯豐銀行也采取了類似的限制措施。 

NatWest銀行在其發布的一份聲明表示：“我們將客戶向加密貨幣交易所支付的每日上限設定為1000英鎊，30天內支付上限為5000英鎊，以幫助他們損失巨額資金。” 

美國和英國是重災區

根據FBI的調查，英國在網絡欺詐受害者人數上僅次于美國，2022年記錄在案的受害者人數為284291人。

NatWest欺詐檢測部門主管斯Stuart Skinner說，“客戶應該始終對其加密貨幣錢包擁有唯一的控制權，其他人都不應該有權訪問。如果不能自己設置錢包或無法取回這些錢財的話，就很可能是一個騙局。我們發現使用加密貨幣的騙局數量有所增加，因此正在采取行動保護我們的客戶。”   

事實上，英國金融市場行為監管局(FCA)在上個月發布的一份報告聲稱，在過去五年中，人們對加密貨幣投資騙局的投訴上升了193%，這促使該機構發布了一個ScamSmart頁面，列出了真正的投資機會，檢查可疑的投資計劃，以確保客戶的資金安全。 

FCA執法和市場監督執行董事Mark Stewart表示:“騙子變得越來越狡猾，他們想出各種不同的策略，例如通過假冒短信或電話引誘受害者獲得虛假的投資機會。一旦受害者以這種方式損失錢財，就很難追討回來，所以如果某種投資利潤高得令人難以置信，那它很可能就是騙局。”