近日，一名瑞典商人向美國司法部認(rèn)罪，承認(rèn)他通過設(shè)立加密貨幣投資騙局騙走了數(shù)千名受害者數(shù)百萬美元。

這個(gè)商人名叫喬納斯·卡爾森，現(xiàn)年47歲，他通過自己主導(dǎo)經(jīng)營的東方金屬證券(EMS)公司的網(wǎng)站，向投資者提供一份“一本萬利”的“計(jì)劃”：投資者通過比特幣購買股票，每股100美元。

他向投資者承諾，到2019年1月，每股股票可以獲得1.15公斤的黃金回報(bào)，價(jià)值超過45000美元，如果回報(bào)沒有發(fā)生，他們將收到投資資金的97%。

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這樣的“穩(wěn)賺不賠”的投資計(jì)劃很快為他吸引了大量投資者，至少有3575名投資者在這項(xiàng)計(jì)劃上投資了超過1600萬美元。這些錢被轉(zhuǎn)入到卡爾森的個(gè)人賬戶上，隨后他在泰國購買了一所昂貴的住宅和一個(gè)度假勝地。

等到了該向投資者支付回報(bào)的時(shí)候，卡爾森只能以“一次釋放這么多資金可能會(huì)對(duì)全世界的金融體系造成負(fù)面影響”，“EMS正在通過與美國證券交易委員會(huì)(SEC)合作為付款做準(zhǔn)備”等理由拖延。

最終，這個(gè)“西洋鏡”還是被拆穿了。因?yàn)闊o法償還投資者，2019年3月4日，檢察官對(duì)卡爾森和EMS提起訴訟，卡爾森因電信欺詐、證券欺詐和洗錢等指控面臨最高20年的監(jiān)禁，最高罰款可能達(dá)到75萬美元。

這樣的騙局并不新鮮，“低投入，低風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)”的投資方案向來只是騙人入局的誘餌，只是換上加密貨幣的新外殼便能重新粉墨登場(chǎng)，引得一大片一片的“投資者”入局。

以“比特幣”之名設(shè)置騙局屢見不鮮

2015年，香港一個(gè)比特幣支付平臺(tái)突然關(guān)閉，涉及金額高達(dá)30億港幣。該平臺(tái)稱，投資者以40萬購買比特幣采礦合約，每日賺取比特幣，約4個(gè)月可回本，一年可額外賺取60萬。網(wǎng)站還游說投資者介紹他人購買子合約，這種拉人頭獲利是典型的傳銷模式，一旦沒有新的投資者加入或組織者突然失聯(lián)，投資者將損失慘重。

2018年，臺(tái)灣檢方指控7名比特幣商涉嫌實(shí)施虛假數(shù)字貨幣投資計(jì)劃，這些涉嫌詐騙的人被控多項(xiàng)違反臺(tái)灣銀行法和商業(yè)法的罪行。他們作出虛假的高額回報(bào)承諾，欺騙投資者。涉案團(tuán)伙承諾經(jīng)過一年的投資，回報(bào)率將高達(dá)355%，自2016年以來，該組織從臺(tái)灣和大陸的1000人那里騙取了約5100萬美元。

2019年，騙子以英國女王的名義向英國公民索要近250萬美元的比特幣(BTC)，聲稱這筆資金將用于英國退歐后維持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，欺詐者甚至冒充伊麗莎白二世女王的私人秘書寄出實(shí)體信件，信中表明比特幣捐助者將會(huì)收到為期3個(gè)月的30%的利率，并有機(jī)會(huì)成為皇家股權(quán)持有人協(xié)會(huì)的成員。

2020年，南京市公安局破獲一起以比特幣充值投資及維護(hù)賬戶為由的詐騙案，涉案金額達(dá)42萬余元，該騙局號(hào)稱以“炒”數(shù)字貨幣獲利，3萬元投入收益高達(dá)13倍多，30萬就能做代理。

類似的案件層出不窮，引起了投資者的廣泛熱議，此類欺詐事件并非意味著區(qū)塊鏈或者加密貨幣本身是個(gè)騙局，但還是反映出：在以比特幣為首的加密貨幣市場(chǎng)大漲大熱的時(shí)代，無論了不了解加密貨幣的投資者都想分一杯羹的事實(shí)。騙子們就是認(rèn)清了這一點(diǎn)才精心設(shè)局，屢戰(zhàn)屢勝。

識(shí)清套路，堅(jiān)持本心

騙局雖多，但是不過都是“老套路+新名詞”搖身一變成為一個(gè)新騙局，上文提到的“英國女王籌資”的騙局與網(wǎng)上流傳的周立波被捕后“借我2000，等我從美國回來十倍奉還”的段子如出一轍。現(xiàn)有的詐騙手段無非是以下幾個(gè)手段：

礦機(jī)詐騙

比特幣的生產(chǎn)在專業(yè)圈里稱之為“挖礦”，挖礦設(shè)備的性能一定程度上影響了獲得比特幣的效率，因此需要強(qiáng)大且昂貴的專門設(shè)備，此類詐騙案件就是針對(duì)希望購買“挖礦機(jī)”的投資者。通常在訂購設(shè)備時(shí)，投資者被要求先付訂金，出現(xiàn)賣家或中介收到錢后即卷款跑路、消失的詐騙案件。

軟件詐騙

以比特幣錢包為例，比特幣錢包是用來儲(chǔ)存比特幣的虛擬錢包，騙子使用某些知名的、真實(shí)的錢包標(biāo)志和名稱來包裝虛假的錢包應(yīng)用程序，以欺騙用戶，用戶不慎下載虛假錢包后，其存入的比特幣就會(huì)落入騙子的錢包。

還有不法分子會(huì)通過模仿比特幣構(gòu)建平臺(tái)系統(tǒng)，操縱山寨幣的產(chǎn)生及交易行情，吸引投資人購買，等時(shí)機(jī)成熟后再大量拋售，致使投資人巨幅虧損。

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網(wǎng)絡(luò)釣魚

釣魚詐騙包括向客戶發(fā)送郵件，通知他們獲得比特幣，但是需要客戶通過郵件中的鏈接登錄自己的比特幣賬戶才能領(lǐng)取，由此這些釣魚詐騙者就能取得客戶賬戶的控制權(quán)。

騙術(shù)花樣繁多，更需要投資者擦亮雙眼，謹(jǐn)慎對(duì)待。因?yàn)樘摂M貨幣交易所”在國內(nèi)進(jìn)行虛擬貨幣買賣行為、個(gè)人以買賣虛擬貨幣為業(yè)、個(gè)人和組織從事代幣融資發(fā)行活動(dòng)都是國家所禁止的，同時(shí)個(gè)人通過境外的“虛擬貨幣交易所”進(jìn)行炒幣、投資ICO項(xiàng)目的行為也不被國家所支持。由此造成的損失也只能自行承擔(dān)。

令人感到諷刺的是，區(qū)塊鏈技術(shù)本質(zhì)上是一個(gè)共享的、不可篡改的數(shù)據(jù)庫，在數(shù)據(jù)庫當(dāng)中的所有交易記錄都會(huì)被實(shí)時(shí)追蹤和檢測(cè)。因此區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N反欺詐技術(shù)，發(fā)明的初心就是有效防止貨幣交易產(chǎn)生的欺詐行為。然而由數(shù)字資產(chǎn)而引發(fā)的安全問題、欺詐事件卻從未停止。區(qū)塊鏈還未真正向世界展現(xiàn)它的魅力，就成為了不法分子斂財(cái)?shù)墓ぞ摺Ｎ磥硪婪ㄖ尉W(wǎng)是否能落實(shí)到區(qū)塊鏈管理之中，給區(qū)塊鏈創(chuàng)造一個(gè)更安全、更干凈的發(fā)展空間，我們拭目以待。

你有沒有接觸過比特幣騙局?你認(rèn)為該如何防止掉入比特幣騙局中?