近期，歐洲議會在反洗錢新立法的道路上邁出了堅實的第一步，新提案主要針對加密貨幣交易，這是當今非法活動的重要組成部分。

歐洲議會經濟與貨幣事務委員會(ECON)和公民自由委員會(LIBE)的成員已經同意(共計93票贊成、14票反對、14票棄權)通過立法草案，以提高加密資產交易的透明度。議會發表公告稱:“根據歐洲議會通過的新要求，所有加密資產的轉讓都必須將資產來源和受讓方等信息提供給主管當局。”

新規則將涵蓋所有私人持有的加密貨幣錢包的交易，而不考慮交易門檻，匿名交易將不再不受任何限制——之前提案的允許在不提供任何資產轉讓者和受讓方細節的情況下，最多進行1000歐元的交易。

新提案的提出絕非空穴來風，議員普遍認為交易門檻對于監管加密貨幣資產沒有意義，因為其虛擬性質可以很容易地繞過。換而言之，對洗錢者而言，即使在設定的門檻下進行大數額的交易也是易如反掌。

“在歐洲乃至世界各地，加密資產的非法流動非常難以被發現，這使它們成為確保匿名的理想工具”，綠黨(Greens Party)議員Ernest Urtasun對此評論道，“正如近幾年所有洗錢丑聞所展現的那樣，從巴拿馬文件到潘多拉文件，在規則允許保密和匿名的情況下，犯罪分子非常猖獗。現在，有了這項法規提案，歐盟將填補這一漏洞。”

建立公共“風險登記冊”

被認為具有洗錢和恐怖主義融資高風險抑或根本不符合歐盟法規的實體將被列入一個新的特別登記冊。

加密貨幣交易都必須根所有據該登記冊進行驗證，以確保在向轉讓者或受讓方交換資產之前不是不受任何限制的。

實際上這就意味著，不受監管的交易所將在在歐洲成為過去式，它們將無法繼續為歐洲大陸投資者提供服務。向當局報告客戶交易信息的責任將由交易所承擔。

對提案的不同聲音

加密貨幣行業則對這項立法草案持負面態度，因為新法案揭開了投資者的隱私面紗，某種角度來說，使用數字貨幣還不如使用法定貨幣。

加密貨幣支持者認為，在沒有任何非法行為依據或考量的情況下，對所有交易進行不加區別的審查就是對區塊鏈技術的直接攻擊。在他們看來，打造一個分散的金融交易系統的核心是創建一個可靠的、可驗證的、匿名的交易體系以替代傳統銀行體系，但新提案中如此全面的審查無疑是在削弱這一前提。

歐洲人民黨(EPP)經濟發言人Markus Ferber近日在接受比特幣新聞資源網CoinDesk采訪時表示，“這樣提案既不合理也與現實情況不符合。如果采用這種方法監管新興技術，那歐盟將進一步落后于其他更開放的司法管轄區。”

無獨有偶，海盜黨(Pirate Party)歐洲議會議員Patrick Breyer 日前在Bleeping Computer網站上分享了以下聲明：

“完全禁止匿名加密貨幣支付不會對犯罪情況產生明顯的改善情況，反而會剝奪守法公民的財務自由。隨著現實貨幣與虛擬貨幣的逐步廢除，負利率和貨幣隨時斷供的威脅也隨之而來。線上支付和捐贈是我們應有的權利，金融交易也不應該被個人化記錄。”

反恐和反洗錢提案成為歐盟法律的下一階段將由歐洲議會議員協商其最終形式。如果有至少71名歐洲議會議員反對該提案，那么將實施提案的修正案。如果沒有達到這一數字，該提議將直接由安理會和委員會進行商討，隨后將由各國部長投票表決，預計他們將于5月或6月在歐盟理事會就此事舉行會議。

Freebuf也將持續聚焦該新提案在未來一段時間內的發展動態。

參考來源：https://www.bleepingcomputer.com/news/legal/eu-draft-law-adds-security-checks-to-all-crypto-transactions/