小心!你信奉的“財富神話”可能真的只是神話，而你或許正成為被盯上的待收割的“韭菜”!去年以來，比特幣的暴漲帶動了整個虛擬貨幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內(nèi)的一些知名人士更是成為許多虛擬幣的“帶貨者”。“狗狗幣”“柴犬幣”在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

隨著炒幣風(fēng)潮興起，缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標(biāo)。一邊是“山寨幣”大行其道，一邊是莊家野蠻收割，行業(yè)亂象對居民財富的威脅日益增加。眾多業(yè)內(nèi)人士呼吁，該領(lǐng)域亟待有關(guān)部門進(jìn)行整頓與規(guī)范。

炒幣“資深人士”的心路歷程

孟大媽今年60歲，口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。

維卡幣的管理員對她說，維卡幣將成世界通用貨幣，一枚維卡幣價值等于10克黃金。對此，她深信不疑。

2020年，公安機(jī)關(guān)等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式，但孟大媽還是執(zhí)拗地相信，維卡幣將是“超越比特幣”的數(shù)字貨幣。

孟大媽的女兒小姝對記者說，母親在維卡幣血本無歸之后，又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群，依然對靠炒幣實現(xiàn)財富自由抱有幻想。

“這些年已經(jīng)幫我媽還了幾次債，但她都不肯聽我們的。”小姝說，孟大媽炒幣多年，每個項目都砸進(jìn)去幾萬元，“每隔一陣就聽她興沖沖地來說有一個新項目，隔一陣就有一個，還讓身邊親朋好友拉人頭，給全家都注冊了虛擬幣錢包。”

錢投進(jìn)虛擬幣平臺后就無法提現(xiàn)，次數(shù)多了，孟大媽心里也明白這是資金盤。可她還是退了加、加了退，在各種幣圈群里進(jìn)進(jìn)出出。“她就是心存僥幸，一會對我說，只要自己不是最后的接盤俠，就能割別人‘韭菜’;一會對我說，賠了十個項目，只要有一個項目翻身就行。”小姝說。

終于，孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬元，還背上了一身銀行貸款。

加密貨幣市場警報拉響

今年以來，比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種“小眾幣”暴漲暴跌的行情，讓“炒幣”進(jìn)入了許多普通投資者視野，更是讓一系列問題漸次浮出水面。

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大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發(fā)橫財”旗號，發(fā)行各種加密貨幣。而這些幣被過度高估價值，加上炒家市場操縱價格，幣圈泡沫得以不斷膨脹。幻想一夜暴富的普通投資者對幣圈趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢，成為山寨幣的受害者。

項目方精心編織的暴富“白皮書”，頃刻間就能變?yōu)槭崭?ldquo;韭菜”的“鐮刀”，而投資者的畢生積蓄可能已經(jīng)成為圍獵目標(biāo)。

如“雷達(dá)幣”“KUN”“火神幣”等虛擬幣，通過噓寒問暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌存銀行利息低的心理，不斷編織創(chuàng)富神話引誘老年人購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈(HEC)，其網(wǎng)絡(luò)詐騙案的受害人達(dá)數(shù)百萬人，涉案資金達(dá)3億余元，非法獲利上億元。

香港中文大學(xué)(深圳)高等金融研究院研究員吳海峰表示，如今市面上五花八門的虛擬幣已達(dá)百萬種之多，主要通過發(fā)幣、多層級拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項目方大量拋售籌碼“割韭菜”來獲得盈利。

據(jù)統(tǒng)計，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應(yīng)用程序等，預(yù)計未來數(shù)年情況會愈演愈烈。

當(dāng)心“灰犀牛”一觸即發(fā)

除了各種“空氣幣”外，在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機(jī)。

自2020年3月13日比特幣創(chuàng)下4705美元的近年新低之后，比特幣目前價格已比低點暴漲超12倍，極端行情不斷上演。此外，狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”之下，輪番上演翻倍或暴跌行情。多方人士認(rèn)為，暴漲行情蘊(yùn)含著“價格暴動”的風(fēng)險。

中國人民大學(xué)高禮研究院助理教授王鵬認(rèn)為，比特幣交易的“信息不對稱性”，讓投資變成了投機(jī)。“比特幣本身受到全球央行和金融系統(tǒng)的政策監(jiān)管和宏觀經(jīng)濟(jì)影響，價格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場集中度水平非常高，絕大多數(shù)幣被極少數(shù)賬戶控制，具有非常明確的坐莊屬性，導(dǎo)致比特幣價格波動非常大。這種高風(fēng)險資產(chǎn)并不是個人散戶適合投資的標(biāo)的。”他說。

吳海峰則擔(dān)心，加密貨幣的“價格暴動”或在部分個人投資者和私募基金中演變?yōu)?ldquo;灰犀牛”。

據(jù)區(qū)塊鏈行情網(wǎng)站CoinGecko統(tǒng)計，截至5月10日，全球加密貨幣總市值超過2.54萬億美元，已超越美元貨幣流通量，后者為2.15萬億美元。其中，主流加密貨幣比特幣只占據(jù)18%，大部分加密貨幣都充滿了資產(chǎn)泡沫。

“馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉，成為幣圈最大的催化劑，刺激著投資者扎堆沖向交易所買入加密資產(chǎn)，甚至一些私募也加入了炒幣大軍。”吳海峰認(rèn)為，私募機(jī)構(gòu)的入場，令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門，合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出，漲跌都變得無所顧忌。一旦爆倉，風(fēng)險可能從個人投資者傳導(dǎo)至金融機(jī)構(gòu)，對我國金融穩(wěn)定性構(gòu)成威脅。

亟待整頓與規(guī)范

業(yè)內(nèi)人士也發(fā)出警告：虛擬貨幣正成為跨國洗錢的新手段。從目前的態(tài)勢上看，全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴(yán)峻。根據(jù)區(qū)塊鏈安全公司PeckShield發(fā)布的2020年度數(shù)字貨幣反洗錢報告，2020年未受監(jiān)管的出境虛擬貨幣價值達(dá)175億美元，較2019年增長51%，且仍在快速增長。

中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯認(rèn)為，虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類：編造發(fā)行白皮書，向社會公眾吸收資金，將涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發(fā)展?jié)摿Φ奶摂M貨幣種類，利用被害人投資虛擬貨幣的沖動，誘使被害人進(jìn)行投資的，將涉嫌構(gòu)成詐騙罪;具有非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，攜款潛逃或者侵吞資金的，將涉嫌構(gòu)成集資詐騙罪;以及組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪。

基于幣圈滋生的各種風(fēng)險，央行近年以來正不斷加碼監(jiān)管力度。肖颯認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)適時修改法律或出臺規(guī)范性文件，對不規(guī)范的虛擬貨幣行為進(jìn)行制裁。